王蕾
近日,广发财富论坛首站在大连举行,经济学家马光远及各路投资菁英云集,为家庭财富的机遇与挑战提供了专业性建议。300多位高端财富管理客户与会,与专家共同学习运用创新思维,开拓家庭财富新领域。
财富管理整体策略:侧重防御,寻找机会。马光远指出,中国的投资和财富规律受宏观政策的影响极大,因此2016年应看货币政策、财政政策以及产业政策的动向。同时“在通缩和货币放水的情况下,2016年全年进入负利率的概率很大。”针对全球普遍处于的经济收缩周期,广发银行财富管理与私人银行中心总经理姚永平建议:“在经济调整蓄势阶段,宜采用整体侧重防御的财富管理策略,在财富安全的基础上,再寻找确定性较高的机会。”
马光远提醒个人投资者,由于今年经济总体下行压力很大,在投资的选择上以防范风险为主,不宜追逐收益率过高的产品,特别是要慎重投资互联网金融产品。广发银行专家也建议通过资产配置取得收益性、风险性以及流动性的最佳平衡。在配置存款及理财产品资产时,建议选择相对期限较长的定期存款及理财产品,以锁定相对的高收益。而在选择债券资产时,由于目前处在降息周期的后期,违约事件时有发生,“债券牛市”难以延续,可优选债券型基金和基金专户,把握局部性机会。与此同时,处于经济蓄势调整周期,投资者配置信托产品更应具备火眼金睛,优先选择大型信托公司,筛选有持续盈利能力、有充足质押品的项目进行投资。而对于难以产生趋势性行情的股票市场,投资者防御阶段应重点关注采取特殊策略的产品,包括保本基金、对冲基金、结构化优先级份额等,可在防御的前提下谋求超额收益。
广发银行财富管理业务继续健康增长。2015年以来,广发银行决策框架内进一步完善组织架构,成立财富管理与私人银行中心,重点发展财富管理与私人银行业务,个性化、定制化服务中高端客户。提升理财产品创新以及金融资源整合能力,为私人银行客户提供包括资产配置、定制产品、财产传承以及个性化融资服务等在内的“一揽子”金融服务,在市场上获得高度认可。 今年,广发财富管理获得“中国金融创新奖”;在第四届“金牛财富管理论坛”上,广发银行再次获得金牛理财双项大奖;在“2016南方金融年度系列评选”中,广发银行喜揽“金榕”奖。
姚永平提示广大投资者:“在中国经济进入新常态的背景下,专业的财富管理成为财富增值最主要的途径。与其成为"散户",在五花八门的产品线中独自摸索,不如寻找专业的财富管理机构进行专业打理。近年来,广发银行投入了巨大的人力物力打造"广发财富管理"品牌,一方面培育了庞大的、覆盖全国的专业财富管理顾问和专属理财经理团队,为客户提供专业持续的资产配置服务,帮助客户实现个性化的家庭财富管理目标;另一方面,建立了完整的自研理财产品及代销产品体系,为客户一站式落地全套配置方案。”广发银行大连分行私人银行中心自去年10月份成立以来,凭借专业、高效的金融服务,配以高端、舒适的硬件环境,品牌知名度不断提升,市场竞争力日益显现,财富管理业务得到了迅猛发展。